JOURNAL OF REGIONAL AND INTERNATIONAL COMPETITIVENESS JOURNAL OF REGIONAL AND INTERNATIONAL COMPETITIVENESS Журнал региональной и международной конкурентоспособности 2782-1927 93387 10.52957/2782-1927-2024-5-4-15-24 DEFINING COMPETITIVENESS DEFINING COMPETITIVENESS DEFINING COMPETITIVENESS Methods for assessing digital maturity in banking during digital transformation Методы оценки цифровой зрелости банков в условиях Digital-трансформации Папуша Дмитрий Александрович Papusha Dmitriy Aleksandrovich relations@stadik-group.com STDK FZCO Дубай ОАЭ STDK FZCO Dubai United Arab Emirates 24 02 2025 24 02 2025 5 4 15 24 26 11 2024 14 02 2025 https://chemintech.ru/en/nauka/article/93387/view

В статье рассматриваются методы оценки цифровой зрелости в банковском секторе в условиях цифровой трансформации, подразумевающей необходимость приоритизации и своевременной оценки эффективности внедряемых инициатив. Анализируются существующие модели зрелости, такие как MIT CISR, Gartner, Digital Quotient от McKinsey и Digital Acceleration Index от BCG, модель от KPMG, выявляются их основные преимущества и ограничения, особенно в контексте применения в банках СНГ, имеющих существенные ограничения в доступе к рынку талантов, большой объем легаси ИТ-систем и значимую инерцию масштаба организации. В работе представлена авторская методика, специально адаптированная для потребностей банковских учреждений в регионе СНГ. Эта методика охватывает комплексную оценку ключевых направлений, включая зрелость IT и DevOps процессов, эффективность применения Agile методологий, HR показатели, такие как текучесть кадров и скорость адаптации новых сотрудников, а также бизнес метрики, включая показатели коммерческой эффективности, клиентского опыта и внутренней операционной эффективности. Предложенный подход включает как количественные, так и качественные методы оценки. Количественные методы опираются на данные из внутренних банковских систем, таких системы управления проектами, HR системы, а также автоматизированные дашборды из различных ИТ систем банка. Качественные методы включают экспертные оценки, анонимные опросы сотрудников и индустриальный бенчмаркинг конкурентов. Статья описывает этапы реализации методики, начиная от планирования и сбора данных до калибровки результатов и использования их для формирования трансформационной дорожной карты. Применение методики в ряде банков СНГ на протяжении 5 лет демонстрировало её эффективность в повышении прозрачности управления цифровыми инициативами и ускорении достижения стратегических целей. Результаты исследования подчеркивают важность системного подхода к управлению цифровой зрелостью и адаптации глобальных моделей к специфике местного рынка.

The article discusses methods for assessing digital maturity in the banking sector. This digital transformation implying the need for prioritisation and timely assessment of the effectiveness of implemented initiatives. The research analyses existing maturity models such as MIT CISR, Gartner, Digital Quotient from McKinsey and Digital Acceleration Index from BCG, KPMG. The author dwells on the models main advantages and limitations in terms of application in CIS banks with significant restrictions in access to the talent market, a large amount of legacy IT systems, and significant inertia the scale of the organisation. The research presents the author's methodology adapted to the needs of banking institutions in the CIS region. This methodology covers a comprehensive assessment of key areas, including the maturity of IT and DevOps processes, the effectiveness of Agile methodologies, HR indicators such as staff turnover and the speed of adaptation of new employees, business metrics, including indicators of commercial efficiency, customer experience, and internal operational efficiency. The proposed approach includes both quantitative and qualitative assessment methods. Quantitative methods are based on data from internal banking systems such as project management systems, HR systems, automated dashboards from various IT systems of the bank, etc. Qualitative methods include expert assessments, anonymous employee surveys, and industrial benchmarking of competitors. The article describes the stages of implementing the methodology, starting from planning and data collection to calibrating the results and using them to form a transformational roadmap. The application of the methodology in a number of CIS banks over the past 5 years has demonstrated its effectiveness in increasing transparency in managing digital initiatives and accelerating the achievement of strategic goals. The results of the study emphasise the importance of a systematic approach to managing digital maturity and adapting global models to the specifics of the local market.

 agile зрелость банковский сектор цифровая трансформация DevOps процессы HR показатели бизнес метрики цифровая зрелость оценка эффективности оптимизация процессов клиентские метрики agile maturity banking sector digital transformation DevOps processes HR indicators business metrics digital maturity efficiency assessment process optimisation customer metrics.

Haryanti, T., Rahmavauati, N. A., & Subriadi, A. P. (2023). An extended model of digital maturity. Big Data and Cognitive Computing, 7(1), 17. Retrieved from https://doi.org/10.3390/bdcc7010017 Haryanti, T., Rahmavauati, N. A., & Subriadi, A. P. (2023). An extended model of digital maturity. Big Data and Cognitive Computing, 7(1), 17. Retrieved from https://doi.org/10.3390/bdcc7010017 D'agnoluzzo, V., Baxter, M., Breeden, S., Franca, A., Gauteron, P., Simone, S., & van der Vleugel, M. (2023). How banks can use technology to gain a competitive advantage. Bain & Company. Retrieved from https://www.bain.com D'agnoluzzo, V., Baxter, M., Breeden, S., Franca, A., Gauteron, P., Simone, S., & van der Vleugel, M. (2023). How banks can use technology to gain a competitive advantage. Bain & Company. Retrieved from https://www.bain.com Zhou, Y., Ock, Y.-S., Alnafrah, I., & Dagestani, A. A. (2023). What aspects explain the relationship between digital Transformation and financial performance of firms? Journal of Risk and Financial Management, 16(11), 479. Retrieved from https://doi.org/10.3390/jrfm16110479 Zhou, Y., Ock, Y.-S., Alnafrah, I., & Dagestani, A. A. (2023). What aspects explain the relationship between digital Transformation and financial performance of firms? Journal of Risk and Financial Management, 16(11), 479. Retrieved from https://doi.org/10.3390/jrfm16110479 Savchina, O. V., & Medina, G. V. (2023). Digital transformation of the banking sector in modern conditions. Vestnik Moskovskogo gorodskogo pedagogicheskogo universiteta. Seriya: Ekonomika, (2), 55-67. Retrieved from https://repository.rudn.ru/en/records/article/record/104072 (in Russian). Savchina, O. V., & Medina, G. V. (2023). Digital transformation of the banking sector in modern conditions. Vestnik Moskovskogo gorodskogo pedagogicheskogo universiteta. Seriya: Ekonomika, (2), 55-67. Retrieved from https://repository.rudn.ru/en/records/article/record/104072 (in Russian). Levy, B. (2023). Four ways to prepare for the future in the digital age. Strategy and Leadership, 51(1), 18-25. Retrieved from https://doi.org/10.1108/SL-10-2022-0100 Levy, B. (2023). Four ways to prepare for the future in the digital age. Strategy and Leadership, 51(1), 18-25. Retrieved from https://doi.org/10.1108/SL-10-2022-0100 Demir, E., & Kokoglu, B. (2019). Business Maturity Assessment using the 7S McKinsey Model. Journal of Business and Management Studies, 6(3), 158-166. Retrieved from https://doi.org/10.17261/Pressacademia.2019.1117 Demir, E., & Kokoglu, B. (2019). Business Maturity Assessment using the 7S McKinsey Model. Journal of Business and Management Studies, 6(3), 158-166. Retrieved from https://doi.org/10.17261/Pressacademia.2019.1117 orontsov, D. (2021). Modern approaches to Agile transformation of Russian financial and technological companies. SHS Web of Conferences, 116, 00066. Retrieved from https://doi.org/10.1051/shsconf/202111600066 orontsov, D. (2021). Modern approaches to Agile transformation of Russian financial and technological companies. SHS Web of Conferences, 116, 00066. Retrieved from https://doi.org/10.1051/shsconf/202111600066 Al-Zahrani, S., & Fakih, B. (2020). How DevOps practices support digital transformation. International Journal of Advanced Trends in Computer Science and Engineering. 9(3), 2780-2788. Retrieved from https://doi.org/10.30534/ijatcse/2020/46932020 Al-Zahrani, S., & Fakih, B. (2020). How DevOps practices support digital transformation. International Journal of Advanced Trends in Computer Science and Engineering. 9(3), 2780-2788. Retrieved from https://doi.org/10.30534/ijatcse/2020/46932020 Luz, G. P. V., & Bonifacio, R. (2019). Application of DevOps in the real world: theory, model and example. Journal of System Software, 157(4). Retrieved from https://doi.org/10.1016/j.jss.2019.07.083 Luz, G. P. V., & Bonifacio, R. (2019). Application of DevOps in the real world: theory, model and example. Journal of System Software, 157(4). Retrieved from https://doi.org/10.1016/j.jss.2019.07.083 Gilch, P. M., & Siweke, J. (2020). Recruiting digital talents: the strategic role of hiring in the digital transformation of organizations. Managerial Review. 35(1). Retrieved from https://doi.org/10.1177/2397002220952734 Gilch, P. M., & Siweke, J. (2020). Recruiting digital talents: the strategic role of hiring in the digital transformation of organizations. Managerial Review. 35(1). Retrieved from https://doi.org/10.1177/2397002220952734 Yadav, G. N. S., & Seranadevi, R. (2024). Digital Transformation: Creating customer engagement strategies for success. In Digital technologies, ethics and decentralization in the digital age. IGI: Global. Retrieved from https://doi.org/10.4018/979-8-3693-1762-4.ch005 Yadav, G. N. S., & Seranadevi, R. (2024). Digital Transformation: Creating customer engagement strategies for success. In Digital technologies, ethics and decentralization in the digital age. IGI: Global. Retrieved from https://doi.org/10.4018/979-8-3693-1762-4.ch005